V4 Saman&Co · Projeção Financeira

Projeção Operacional e DRE, 48 meses

Agosto/2026 a Julho/2030. Receita partindo de R$ 346.015 em Ago/26, R$ 489.953,13 em Set/26, alcançando R$ 700 mil em Jan/2027 (9,33%/mês), depois R$ 1 milhão em Out/2027 (4,04%/mês) e, a partir de Nov/2027, crescendo 3,03%/mês (aproximadamente 43% ao ano), taxa já auditada contra médias de mercado. EBITDA de 20% sobre a Receita Líquida Efetiva (após inadimplência e devolução) e distribuição de lucro por faixa de receita.

Crescimento Fev/27 a Out/27

4.04%

R$ 700k → R$ 1M. Depois segue a 3,03%/mês

Lucro Líquido Acumulado (48m)

R$ 12.7M

Margem líquida fixa de 20%

Distribuído aos Sócios (48m)

R$ 3.7M

Por faixa de receita (25% a 50%)

Receita Mês 48 vs. Mês 1

R$ 2.7M

Partindo de R$ 346k

Receita, Lucro e Custos

Passe o mouse sobre os meses para inspecionar o comportamento da Receita, Lucro Líquido (EBITDA 20%) e Custos. As linhas verticais tracejadas marcam os Milestones do projeto (M1 em Jan/27 e os demais semestrais).

48 meses · R$

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Crescimento de receita: Ago/26 a Jan/27 a 9,33%/mês (calibrado para bater R$ 700k). Fev/27 a Out/27 a 4,04%/mês (calibrado para bater R$ 1 milhão). A partir de Nov/27, segue a taxa já auditada de 3,03%/mês (aproximadamente 43% ao ano). A taxa de 9,33%/mês, se mantida por todo o período, equivaleria a cerca de 192% ao ano, muito acima do mercado de marketing digital (12,7% a 22% ao ano) e franchising (7% a 10% ao ano)
Regra de churn: receita < R$ 700k → 5% (taxa atual) · R$ 700k–800k → 6,5% · R$ 800k–1M → 8,25% · a partir de R$ 1M → ciclo trimestral que se repete indefinidamente: mês 1 = 14,5%, mês 2 = 11%, mês 3 = 9,75%, reinicia
Perdas sobre a Receita Bruta: Inadimplência 5% ao mês + Devolução/Prejuízo 2% ao mês. Lucro Líquido (EBITDA 20%) calculado sobre a Receita Líquida Efetiva (Receita Bruta menos Inadimplência menos Devolução)

Venda Necessária para Manter o Crescimento

Quanto é preciso vender (aquisição de novos R$) em cada mês para: (1) repor o que se perde com Churn, Inadimplência e Devolução, e (2) ainda assim alcançar a meta de Receita Bruta do mês seguinte. Ex.: se em Agosto perdemos X e em Setembro precisamos ter Y de receita, em Agosto é preciso vender (Y − Receita de Agosto) + X.

Aquisição · R$/mês

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Fórmula: Venda Necessária(mês) = [Receita Bruta(mês seguinte) − Receita Bruta(mês atual)] + Churn(mês) + Inadimplência(mês) + Devolução(mês)

Lucro Líquido Mensal × Distribuição aos Sócios

Linha laranja: Lucro Líquido (EBITDA) de cada mês. Linha tracejada: Receita Bruta. Barras: valor distribuído aos sócios naquele mês, conforme faixa de receita atingida.

Eixo único · R$

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Regra de distribuição: receita < R$ 700k → sem distribuição, 100% caixa · receita ≥ R$ 700k → 30% caixa imediato, do restante 25% sócios · receita ≥ R$ 1M → 30% caixa imediato, do restante 35% sócios · receita ≥ R$ 1,5M → 30% caixa imediato, do restante 50% sócios

Acúmulo de Lucro Líquido, Total e Após Distribuição

Barra laranja: soma acumulada do Lucro Líquido (EBITDA) mês a mês, sem retirada. Barra rosa: acumulado do que permanece em caixa após a distribuição por faixa de receita.

Acumulado · R$

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